Política de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

La presente política tiene por objeto informar a los clientes y usuarios de Orocredit sobre las obligaciones legales vinculadas a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, así como sobre su incidencia en la contratación de nuestros servicios y en el tratamiento de datos personales.

Identificación de la entidad

La entidad a la que se refiere esta política es: INVERSIONES CINCO SOLAS, S.L. Marca comercial: Orocredit NIF: B-42768531 Domicilio: Calle Real, 91, 11100 San Fernando, Cádiz, España Correo electrónico de privacidad: privacidad@orocredit.es Sitio web: www.orocredit.es En adelante, Orocredit.

Marco normativo y ámbito de aplicación

La actividad profesional de comercio de joyas y metales preciosos determina la condición de sujeto obligado conforme al artículo 2.1.q) de la Ley 10/2010, de 28 de abril. El marco aplicable comprende dicha ley y su Reglamento, aprobado por el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, con el alcance y las excepciones legalmente previstos. Esta política se refiere a las operaciones y relaciones comerciales de Orocredit sujetas a esas disposiciones. El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac) ejerce las funciones supervisoras que le atribuye la normativa. Esta referencia no implica certificación, aprobación de esta política ni aval comercial de Orocredit. Cuando resulte legalmente exigible, Orocredit deberá identificar al cliente y comprobar su identidad mediante documentación válida, así como verificar la representación y conocer al titular real de la operación. Podrá solicitar información sobre la actividad profesional o empresarial, la finalidad de la relación comercial y, en función del riesgo, la procedencia de los fondos o bienes. La documentación solicitada deberá ser pertinente para las comprobaciones necesarias. Las medidas se adaptarán al riesgo y comprenderán el seguimiento de las relaciones de negocio y la actualización de información. En los supuestos legalmente previstos o de mayor riesgo deberán aplicarse comprobaciones reforzadas. El cliente deberá aportar información veraz y actualizada. Si no pueden aplicarse las medidas exigibles, no podrá iniciarse o mantenerse la relación ni ejecutarse la operación, en los términos legales (artículo 7 de la Ley 10/2010).

Examen de operaciones y colaboración con las autoridades

Orocredit deberá examinar especialmente las operaciones que presenten indicios de vinculación con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, incluidas las intentadas. Cuando proceda, deberá comunicar los indicios al Sepblac y abstenerse de ejecutar la operación, con las excepciones legalmente previstas. Asimismo, deberá atender los requerimientos de información de las autoridades competentes. La existencia de comunicaciones o exámenes sujetos a reserva no podrá revelarse al cliente ni a terceros fuera de los supuestos permitidos. La documentación de diligencia debida y los registros de operaciones deberán conservarse durante diez años, computados desde la terminación de la relación de negocio o la ejecución de la operación ocasional, según corresponda. Transcurridos cinco años, su acceso quedará limitado a los órganos de control interno, incluidas las unidades técnicas de prevención, y, en su caso, a quienes asuman la defensa legal. Finalizado el plazo legal, procederá su eliminación.

Protección de datos personales

El tratamiento necesario para estas obligaciones se basa en el cumplimiento de una obligación legal y no requiere consentimiento. Los datos de diligencia debida no se utilizarán para otras finalidades sin consentimiento, salvo su utilización necesaria para la gestión ordinaria de la relación de negocios. Los derechos de protección de datos están sujetos a las restricciones específicas del artículo 32 para los tratamientos del capítulo III de la ley. Estas restricciones no se extienden automáticamente a todos los tratamientos de Orocredit. Las solicitudes podrán dirigirse a privacidad@orocredit.es o al domicilio indicado, con la referencia «Protección de datos – Ejercicio de derechos». La información general sobre el tratamiento y los canales de ejercicio de derechos se recoge en la Política de Privacidad de Orocredit, de la que este texto constituye un complemento.

Organización y actualización

Las obligaciones de control interno, formación y revisión deberán determinarse atendiendo a las características de la entidad y a las excepciones reglamentarias aplicables. Esta política podrá actualizarse para reflejar cambios normativos o modificaciones de los servicios. Su finalidad es informar al público y no sustituye los procedimientos internos exigibles. Última actualización: septiembre de 2026.